Notre méthodologie
de consultation
La méthodologie yentariqos repose sur une approche structurée et éprouvée qui garantit une analyse complète de votre situation financière. Nous avons développé un processus en plusieurs étapes qui permet d'identifier vos besoins spécifiques, d'évaluer vos options et de formuler des recommandations personnalisées adaptées à votre contexte canadien. Chaque consultation suit cette méthodologie rigoureuse tout en restant flexible pour s'adapter aux particularités de votre situation. Nos conseillers prennent le temps nécessaire à chaque étape pour vous expliquer les concepts, répondre à vos questions et s'assurer que vous comprenez pleinement les implications de chaque option. Cette approche combine expertise professionnelle et dimension humaine, créant un environnement où vous vous sentez écouté, respecté et soutenu dans votre démarche de planification financière personnalisée.
Notre équipe
Des professionnels dévoués à votre réussite
François Bélanger
Conseiller principal
Formation
Baccalauréat en sciences économiques, Université de Montréal
Passionné par la planification financière personnalisée, François aide les Canadiens à comprendre leur situation et à prendre des décisions éclairées depuis maintenant quinze ans.
Expérience
Compétences
Méthodologies
Certifications
Catherine Desjardins
Conseillère senior
Formation
Maîtrise en administration des affaires, Université Laval
Catherine se distingue par sa capacité à rendre accessibles les concepts financiers complexes. Elle accompagne ses clients avec patience et professionnalisme depuis maintenant douze ans.
Expérience
Compétences
Méthodologies
Certifications
Martin Rousseau
Conseiller spécialisé
Formation
Baccalauréat en comptabilité, Université McGill
Martin apporte une expertise pointue en fiscalité canadienne et en optimisation patrimoniale. Son approche analytique et rigoureuse sert les intérêts de ses clients depuis dix ans.
Expérience
Compétences
Méthodologies
Certifications
Sophie Gauthier
Conseillère associée
Formation
Baccalauréat en finance, Université de Sherbrooke
Sophie se passionne pour aider les jeunes professionnels et les familles à établir des bases solides pour leur avenir. Son approche accessible convient parfaitement aux premiers consultants.
Expérience
Compétences
Méthodologies
Certifications
Notre processus de consultation
Une démarche structurée en plusieurs étapes pour garantir une analyse complète et des recommandations personnalisées adaptées à votre situation unique et à vos objectifs patrimoniaux.
Prise de contact initiale
Établir un premier contact avec vous pour comprendre vos besoins généraux et organiser la consultation gratuite selon vos disponibilités. Cette étape permet de créer un climat de confiance dès le départ.
Objectif
Planifier la consultation et recueillir les informations préliminaires nécessaires pour préparer notre rencontre de manière efficace.
Ce que nous faisons
Nous discutons brièvement de votre situation actuelle, de vos préoccupations principales et de vos attentes concernant la consultation. Nous vous expliquons le déroulement de la rencontre et les documents qui pourraient être utiles. Nous fixons ensemble un rendez-vous qui convient à votre emploi du temps.
Comment nous procédons
Par téléphone, courriel ou formulaire en ligne, selon votre préférence. La prise de contact est rapide, généralement moins de quinze minutes, et se déroule dans un climat bienveillant et sans engagement. Nous répondons à vos questions préliminaires et clarifions tous les aspects pratiques de la consultation gratuite.
Outils utilisés
Système de gestion de rendez-vous, formulaire de contact sécurisé, communication téléphonique directe
Livrables
Confirmation de rendez-vous, liste des documents suggérés, coordonnées de votre conseiller attitré
Analyse de la situation actuelle
Examiner en détail votre situation financière actuelle, vos revenus, vos actifs, vos dettes et vos engagements pour établir un portrait complet et précis de votre point de départ patrimonial.
Objectif
Comprendre précisément votre situation présente afin d'identifier les forces, les vulnérabilités potentielles et les opportunités d'amélioration ou d'optimisation.
Ce que nous faisons
Nous passons en revue tous les aspects de votre situation financière actuelle. Nous examinons vos sources de revenus, vos dépenses principales, vos actifs existants et vos obligations financières. Nous analysons également votre situation familiale et professionnelle, car ces éléments influencent directement vos besoins et vos priorités.
Comment nous procédons
Lors d'un entretien confidentiel, nous posons des questions ouvertes et écoutons attentivement vos réponses. Nous utilisons des outils d'analyse standardisés tout en adaptant notre approche à votre niveau de connaissances. Nous créons ensemble un portrait complet et nuancé de votre situation, dans un climat de respect et de transparence totale.
Outils utilisés
Grilles d'analyse patrimoniale, calculateurs financiers, logiciels de modélisation, questionnaires structurés
Livrables
Portrait financier actuel, identification des points d'attention, synthèse de votre situation patrimoniale globale
Définition des objectifs personnels
Identifier et clarifier vos objectifs financiers à court, moyen et long terme, en tenant compte de vos aspirations personnelles, familiales et professionnelles pour orienter nos recommandations futures.
Objectif
Établir une vision claire de ce que vous souhaitez accomplir financièrement dans les différentes phases de votre vie future.
Ce que nous faisons
Nous explorons vos projets personnels, vos rêves et vos préoccupations concernant l'avenir. Nous discutons de vos priorités familiales, de vos aspirations professionnelles et de vos éventuels projets majeurs. Nous aidons à structurer ces aspirations en objectifs concrets et mesurables, tout en respectant votre vision personnelle.
Comment nous procédons
Par une conversation ouverte et bienveillante, nous vous encourageons à exprimer vos aspirations sans jugement. Nous utilisons des techniques de questionnement pour clarifier vos objectifs et les hiérarchiser selon leur importance pour vous. Nous veillons à ce que ces objectifs soient réalistes et alignés avec votre situation actuelle.
Outils utilisés
Matrice d'objectifs, outils de priorisation, scénarios de vie, techniques de questionnement structuré
Livrables
Liste hiérarchisée d'objectifs personnalisés, calendrier prévisionnel, identification des priorités principales
Élaboration de recommandations personnalisées
Formuler des recommandations spécifiques et adaptées à votre situation unique, en tenant compte de votre profil, de vos objectifs et du contexte fiscal canadien applicable à votre province.
Objectif
Vous fournir des pistes d'action concrètes et réalistes qui vous aideront à progresser vers vos objectifs financiers personnels identifiés ensemble.
Ce que nous faisons
Nous analysons les informations recueillies et formulons des recommandations qui tiennent compte de votre situation globale. Nous identifions les stratégies potentielles, les options disponibles et les considérations fiscales pertinentes. Nous évaluons également les ressources nécessaires et les délais raisonnables pour chaque recommandation proposée.
Comment nous procédons
En utilisant notre expertise du contexte canadien et notre expérience auprès de milliers de clients, nous développons un plan d'action personnalisé. Nous expliquons clairement chaque recommandation, ses avantages, ses limites et ses implications. Nous nous assurons que vous comprenez pleinement chaque suggestion avant de passer à la suivante, en utilisant un langage accessible.
Outils utilisés
Logiciels de planification, bases de données fiscales canadiennes, modèles de scénarios, outils comparatifs
Livrables
Plan de recommandations personnalisées, explications détaillées, estimation des impacts potentiels, prochaines étapes suggérées
Discussion et questions
Répondre à toutes vos questions, clarifier les points qui nécessitent des explications supplémentaires et vous donner le temps nécessaire pour assimiler les informations fournies durant la consultation.
Objectif
Garantir que vous repartez avec une compréhension claire de votre situation, des options disponibles et des prochaines étapes potentielles.
Ce que nous faisons
Nous prenons le temps d'écouter attentivement vos questions et vos préoccupations. Nous clarifions tous les points qui vous semblent incertains ou complexes. Nous reformulons nos recommandations si nécessaire et fournissons des exemples concrets pour faciliter votre compréhension. Nous discutons également des implications pratiques de chaque option.
Comment nous procédons
Dans un climat détendu et bienveillant, nous vous encourageons à poser toutes les questions qui vous viennent à l'esprit. Aucune question n'est jugée trop simple ou trop complexe. Nous adaptons nos explications à votre rythme et vérifions régulièrement que nos réponses sont claires et satisfaisantes pour vous.
Outils utilisés
Documentation explicative, exemples pratiques, illustrations visuelles, calculateurs interactifs
Livrables
Réponses complètes à vos questions, clarifications supplémentaires, ressources complémentaires si nécessaire
Suivi post-consultation
Assurer un suivi après la consultation pour répondre aux questions éventuelles qui pourraient surgir après réflexion et vous accompagner dans vos prochaines décisions si vous le souhaitez.
Objectif
Maintenir le lien établi durant la consultation et vous offrir un soutien continu dans votre démarche de planification financière personnalisée.
Ce que nous faisons
Nous restons disponibles pour répondre à vos questions supplémentaires par téléphone ou courriel. Nous pouvons organiser des rencontres complémentaires si votre situation évolue ou si vous avez besoin de clarifications additionnelles. Nous vous informons également des changements réglementaires ou fiscaux qui pourraient affecter vos recommandations.
Comment nous procédons
Vous pouvez nous contacter directement selon la méthode qui vous convient le mieux. Nous répondons généralement sous quarante-huit heures. Notre suivi reste toujours respectueux, sans pression ni sollicitation commerciale agressive. Vous décidez du niveau d'accompagnement qui vous convient.
Outils utilisés
Système de gestion de la relation client, communications sécurisées, plateforme de rendez-vous
Livrables
Disponibilité continue, réponses aux questions post-consultation, mises à jour pertinentes
yentariqos comparé aux approches traditionnelles
| Caractéristique | yentariqos | Approche traditionnelle | Services en ligne |
|---|---|---|---|
| Consultation initiale gratuite | |||
| Conseiller humain dédié | |||
| Analyse personnalisée approfondie | |||
| Sans engagement ni pression | |||
| Expertise fiscale canadienne | |||
| Transparence totale sur les frais |